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投資活動を行うサポートを担うロボアドバイザー

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投資活動とロボアドバイザーの役割

投資によって資産運用を行うときには適切な資金配分を行い、適宜資産を再配分してリスクを回避しながら利益を生み出していくことが重要になります。しかし、投資の初心者にとってはどのような投資商品を購入して、どのように運用していったら良いのかというのがわからないことも多いでしょう。

そのときにファイナンシャルアドバイザーに相談するという方法がしばしば行われます。ロボアドバイザーはその役割を果たすロボの一種であり、機械化された応答によって投資をしたい人の悩みに答えてくれるのが特徴です。

ロボアドバイザーが行うことができるのは基本的には投資をしたい人の状況に合わせた投資方針の提案と投資商品の紹介であり、そのアドバイスに基いて考えることにより投資商品を検討しやすくなるでしょう。

また、さらに高機能のロボアドバイザーになると資産の運用も自動化されたプログラムに従って行ってもらうことが可能です。適していると判断された投資方針に基いて、適宜投資商品のバランスを切り替えることで理想的なポートフォリオを維持してくれます。

リバランスを行うだけでなく、リロケーションを行って全体の投資方針の見直しも提案できるロボアドバイザーも登場しているのが現状です。

ロボアドバイザーの運営の仕組み

ロボアドバイザーは証券会社や金融機関等によって運営されている投資サービスの一つであり、投資をしたい人は口座開設を行った上でロボアドバイザーのサービスに申し込むことによって利用開始できます。

単純な質問に答えるだけで最適と想定されるポートフォリオなどを示してもらえる仕組みになっていて、基本的にはその時点まで無料でサービスが提供されているのが特徴です。しかし、会社側も利益を得るためにロボアドバイザーを運営しているのが通常であり、それ以降のサービスを受けようとすると料金が発生するでしょう。

リバランスやリロケーションを行う実際の資産運用をロボアドバイザーに任せる場合には基本的には信託報酬と運用の際に必要になる諸手数料を支払わなければなりません。しかし、売買手数料や為替手数料などはかからないことが多く、比較的安価に利用できるという特徴があります。

これは運営会社側も基本的にはロボアドバイザーのシステム管理を行うだけで自動的に運用を行うことができるため、人件費をあまりかけずに提供できるサービスだからです。このようにしてロボによるアドバイスを受けつつ、運用を比較的安価な料金で行ってもらうことで投資に役立てることができます。

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